Información general de la companía
Razón Social:
CIF:
A28125805
Fecha de constitución:
06/12/1963
Núm. de empleados:
58
Sector:
Intermediarios financieros
Domicilio:
VIA DE LAS DOS CASTILLAS, 33 - EDIF 6 - 4ª PLANTA 28224 - (POZUELO DE ALARCON) - Madrid
Provincia:
Teléfono:
Web:
Resumen análisis económico-financiero de Caterpillar Financial Corporacion Financiera Sa Establecimiento Financiero DecrediTO
Valores en miles de euros - Año de cuentas: 2020
¿LA EMPRESA CRECE?
¿GANA DINERO?
¿ES RENTABLE?
¿ESTÁ ENDEUDADA?
¿NECESITA FINANCIACIÓN?
¿COBRA ANTES QUE PAGA?
Análisis económico (datos más relevantes de la cuenta de pérdidas y ganancias)
¿Caterpillar Financial Corporacion Financiera Sa Establecimiento Financiero DecrediTO crece?
Para ver si Caterpillar Financial Corporacion Financiera Sa Establecimiento Financiero DecrediTO crece, analizaremos la evolución de sus ventas en los últimos ejercicios de cuentas disponibles.
VENTAS
Ventas 2020
28.671
Crecimiento sobre último año
-36,35 %
Evolución de los ingresos
Un dato de descenso en ventas es negativo, y es una señal de alarma dentro de la compañía.
¿Caterpillar Financial Corporacion Financiera Sa Establecimiento Financiero DecrediTO gana dinero?
Para analizar si Caterpillar Financial Corporacion Financiera Sa Establecimiento Financiero DecrediTO gana dinero analizaremos tres datos como son: Margen bruto, EBITDA y Beneficio Neto.
MARGEN BRUTO
¿Qué es?
Margen Bruto 2020
28.671
Variación -36,35 %
% sobre ventas último año
100,00 %
Variación 0,00 %
Evolución del margen bruto
Que el margen bruto decrezca nos indica que empeora el porcentaje de utilidad de cada euro invertido.
EBITDA
EBITDA 2020
19.832
Variación 199,88 %
% sobre ventas último año
69,17 %
Variación 256,91 %
Evolución del EBITDA
Que el EBITDA aumente es un dato positivo en la generación de caja por parte de la compañía.
BENEFICIO
Beneficio 2020
15.946
Variación 168,45 %
% sobre ventas último año
55,62 %
Variación 207,53 %
Evolución del Beneficio
Que el beneficio neto aumente significa que la compañía gana más dinero.
¿Caterpillar Financial Corporacion Financiera Sa Establecimiento Financiero DecrediTO es rentable?
Para analizar si Caterpillar Financial Corporacion Financiera Sa Establecimiento Financiero DecrediTO es rentable vamos a estudiar tres variables como son la rentabilidad para el accionista, conocido como ROE, la rentabilidad de las ventas, conocido como ROS y la rentabilidad de los activos de la compañía, conocido como ROA.
ROE
ROE 2020
21,7 %
Crecimiento sobre último año
150,5 %
Evolución del ROE
Un ROE que aumente indica que la empresa muestra eficiencia en la generación de valor para los accionistas.
ROS
ROS 2020
55,6 %
Crecimiento sobre último año
207,5 %
Evolución del ROS
Un ROS que aumenta indica que la compañía está ganando más dinero por cada euro de venta.
ROA
ROA 2020
2,3 %
Crecimiento sobre último año
185,9 %
Evolución del ROA
Un ROA que aumente indica que la empresa obtiene un mayor beneficio por cada euro invertido en activos.
Análisis financiero (datos más relevantes del balance)
Ratios:
Nos permite además de saber si la empresa gana dinero, si esta necesita más.
ENDEUDAMIENTO
END 2020
9,8 x
Crecimiento sobre último año
-29 %
Evolución del Ratio de Endeudamiento
Si observamos que el endeudamiento se reduce, significa que la empresa está aumentando el peso de los recursos propios en su estructura de financiación.
DEUDA NETA / EBITDA
DEUDA NETA/EBITDA 2020
0,1 x
Crecimiento sobre último año
241 %
Evolución del Ratio de Deuda Neta /EBITDA
Si este ratio aumenta significa que la empresa necesita un mayor plazo para pagar la deuda con la caja que genera.
NECESIDADES OPERATIVAS DE FONDOS
En el caso de Caterpillar Financial Corporacion Financiera Sa Establecimiento Financiero DecrediTO:
NOF 2020
15.617
Crecimiento sobre último año
295 %
Unas necesidades operativas de fondos crecientes van a suponer una necesidad de recursos por parte de la compañía.
FONDO DE MANIOBRA
Para Caterpillar Financial Corporacion Financiera Sa Establecimiento Financiero DecrediTO:
FM 2020
192.607 > 0
Un fondo de maniobra mayor que 0 significa que la empresa a priori tiene capacidad de atender sus compromisos de pago en el corto plazo.
Fuente: Análisis Económico Financiero. Oriol Amat.
Fuente: Análisis Económico Financiero. Oriol Amat.
NOF vs FM
Para Caterpillar Financial Corporacion Financiera Sa Establecimiento Financiero DecrediTO:
NOF < FM
15.617 < 192.607
Las necesidades operativas de fondos son inferiores, por lo que la empresa no necesitaría recurrir a financiación ajena para financiar sus operaciones corrientes.
RATIOS CORRIENTES
Caterpillar Financial Corporacion Financiera Sa Establecimiento Financiero DecrediTO:
PERIODO MEDIO DE COBRO
Evolución del Periodo medio de cobro
PERIODO MEDIO DE PAGO
Evolución del Periodo medio de pago
PMC=517 días < PMP=inf días
La empresa cobra sus ventas antes de que tenga que pagar a sus proveedores.
MEDIOS DE PAGO
Factoring de CATERPILLAR FINANCIAL CORPORACION FINANCIERA SA ESTABLECIMIENTO FINANCIERO DECREDITO.
Los proveedores de CATERPILLAR FINANCIAL CORPORACION FINANCIERA SA ESTABLECIMIENTO FINANCIERO DECREDITO podrían recurrir a fuentes de financiación como el factoring, ya que es un instrumento que permite cobrar de forma anticipada sus facturas.Confirming de CATERPILLAR FINANCIAL CORPORACION FINANCIERA SA ESTABLECIMIENTO FINANCIERO DECREDITO.
puede decidir pagar a sus proveedores a través de Confirming.Pagarés.
Si CATERPILLAR FINANCIAL CORPORACION FINANCIERA SA ESTABLECIMIENTO FINANCIERO DECREDITO paga mediante pagarés a sus proveedores, estos podrían plantearse descontar pagarés de CATERPILLAR FINANCIAL CORPORACION FINANCIERA SA ESTABLECIMIENTO FINANCIERO DECREDITO antes del vencimiento, para obtener liquidez de forma anticipada.Empresas Relacionadas
